Политика AML/KYC
1. Общие положения
Настоящая Политика противодействия отмыванию средств и идентификации клиентов (AML/KYC) разработана для минимизации рисков вовлечения платформы moneta.ink в незаконную финансовую деятельность.
2. Цели и принципы
Платформа придерживается строгих стандартов в сфере финансовой безопасности, включая:
— Предотвращение отмыванию денег;
— Противодействие финансированию терроризма;
— Обеспечение надлежащей идентификации клиентов.
Мы подтверждаем серьёзность отношения к защите сервиса от попыток его использования в противоправных целях.
3. Предупреждение пользователям
Платформа moneta.ink строго запрещает использование сервиса для:
— легализации средств, полученных преступным путём;
— финансирования запрещённой деятельности;
— мошенничества;
— покупки незаконных товаров и услуг;
— любой другой противоправной деятельности.
Платформа не несет ответственности за действия третьих лиц, нарушающих эти правила.
4. Основные требования к пользователям
4.1. Отправитель и получатель средств по заявке должны быть одним и тем же лицом. Третьим лицам переводы не допускаются.
4.2. Персональные данные, предоставляемые пользователем, должны быть актуальными и достоверными.
4.3. Запрещено использовать анонимайзеры (VPN, Tor и др.) при создании заявок.
5. Входящие транзакции
Все входящие транзакции от Клиентов проходят AML проверку. В случае если уровень AML-риска, связанного с транзакцией Клиента, превышает допустимые значения, установленные одной из платформ на которые принимаются средства такие платформы вправе приостановить или заморозить переводимые средства. Так же Платформа вправе запросить прохождения Клиентом процедуры верификации личности согласно процедуре AML/KYC, а так же предоставления необходимых подтверждений происхождения средств.
6. Процедуры верификации
Платформа внедряет обязательную проверку личности пользователя в рамках международных AML/KYC стандартов:
6.1. Мы можем запросить:
— Фото документа, удостоверяющего личность;
— Фото клиента с документом удостоверяющим личность;
— Подтверждение источника происхождения средств (выписки, скриншоты, видео);
— Видео подтверждение транзакции с указанием ID заявки и источника средств.
6.2. Если верификация не пройдена в течение 6 месяцев с даты заявки, средства могут быть удержаны в счёт покрытия расходов на расследование.
6.3. При подозрениях в нарушениях AML/KYC правил, средства могут быть заморожены до завершения проверки.
6.4. Верификация может проводиться повторно при изменении данных или подозрительной активности.
6.5. Личные данные хранятся и обрабатываются согласно Политике конфиденциальности.
6.6. В случае выявления незаконной деятельности, сервис имеет право отказать в обслуживании.
7. Анализ и реагирование
Платформа moneta.ink может проводить анализ поведения пользователей как инструмент выявления подозрительных операций. Также Платформа может осуществлять:
— Контроль соблюдения процедур;
— Мониторинг операций и оценку рисков;
— Взаимодействие с уполномоченными органами при необходимости;
При подозрении на отмывание средств:
— Заявка может быть приостановлена;
— Запрашиваются дополнительные документы;
— Запрашивается прохождение Клиентом процедуры верификации личности согласно процедуре AML/KYC
При запросе от уполномоченных органов, при наличии на это оснований Платформа имеет право передавать запрашиваемую информацию.
8. Конфиденциальность
Платформа обеспечивает соблюдение конфиденциальности в рамках законодательства и собственной политики:
— Все сведения о пользователях защищены;
— Обязанность сохранять конфиденциальность сохраняется и после завершения сотрудничества;
— Раскрытие информации возможно только по законному требованию.
9. Заключение
Используя Платформу moneta.ink, пользователь подтверждает своё согласие с данной политикой и обязуется соблюдать её требования. Платформа оставляет за собой право вносить изменения в Политику AML/KYC без предварительного уведомления.